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企業(yè)投資新渠道----QDII

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最初設(shè)立該制度的直接目的是為了進(jìn)一步開放資本市場,以創(chuàng)造更多外匯需求,使人民幣匯率更加平衡、更加市場化,并鼓勵(lì)國內(nèi)更多企業(yè)走出國門,從而減少貿(mào)易順差和資本項(xiàng)目盈余。

隨著2007年初QDII相關(guān)政策的推出,國內(nèi)各大銀行、金融機(jī)構(gòu)也相繼推出了QDII產(chǎn)品,與合格境外投資者簽署托管協(xié)議,擔(dān)任其境內(nèi)托管人,依據(jù)法律法規(guī)和合同的要求,履行QDII資產(chǎn)保管、執(zhí)行委托人的指令辦理清算和交割、復(fù)核和審查代客境外理財(cái)資產(chǎn)的凈值,監(jiān)管投資運(yùn)作,并收取托管費(fèi)。

在當(dāng)前國內(nèi)市場上,投資類產(chǎn)品缺乏,使得企業(yè)在資金閑余的情況下,無法利用有效的途徑使企業(yè)資金增值。QDII的推出無疑給企業(yè)資金管理者帶來了福音。

本身我國的境內(nèi)投資者沒有QDII資格,同時(shí)因?yàn)橘Y本金相對(duì)微弱,無法從事境外投資,從而失去了這一部分的獲利空間,自從QDII銀行政策的推出,彌補(bǔ)了這一缺陷,客戶可由此從境外資本市場賺取利潤,銀行也可以由此增強(qiáng)國際市場的市場競爭力。而且根據(jù)當(dāng)前市場上QDII的收益率來看,一般能夠維持在8%左右,有的甚至可以達(dá)到10%以上,相對(duì)的一些國內(nèi)外匯理財(cái)產(chǎn)品的年收益率只有在4%左右。因此企業(yè)投資QDII產(chǎn)品不僅拓寬的投資、收益的渠道,而且可以得到不錯(cuò)的獲利。

同時(shí)一般從事QDII業(yè)務(wù)的銀行內(nèi)部都有一套健全的風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察和管理機(jī)制,配備資深的專業(yè)人員幫助企業(yè)進(jìn)行海外資產(chǎn)的管理,使得企業(yè)進(jìn)行QDII的時(shí)候能盡可能的降低風(fēng)險(xiǎn)。

雖然QDII產(chǎn)品為企業(yè)投資提供了一種新型的途徑,而且收益率一般能在8%左右,比起其他投資性產(chǎn)品來說具有較高的收益率。但是QDII畢竟是一種投資產(chǎn)品,存在著風(fēng)險(xiǎn),因此企業(yè)資金管理者對(duì)于QDII投資中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。這不僅需要企業(yè)自身有一定的風(fēng)險(xiǎn)控制,也需要投資者對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的把握,同時(shí)也還需要企業(yè)能清楚的意識(shí)到QDII投資中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

首先是投資風(fēng)險(xiǎn)。

任何投資都存在著風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)和投資收益成正比。近日銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,銀行系QDII產(chǎn)品的股票投資范圍近期有望從香港市場擴(kuò)展到紐約、倫敦等成熟資本市場。逐步開放投資渠道和地域是做好銀行系QDII的正確思路。QDII產(chǎn)品投資渠道逐漸向境外非固定收益類產(chǎn)品延伸,將使QDII產(chǎn)品收益率大為提高,但同時(shí)也增加了一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。

其次是由于QDII是在海外資本市場上進(jìn)行投資的產(chǎn)品。因此存在著一定匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

匯率的波動(dòng)可能會(huì)使得企業(yè)最后的收益發(fā)生貶值,企業(yè)應(yīng)當(dāng)能充分認(rèn)識(shí)到這點(diǎn)。并且有必要的時(shí)候還可以結(jié)合國內(nèi)的一些外匯避險(xiǎn)工具,降低匯率變動(dòng)所可能帶來的收益的降低。

還有就是面臨國內(nèi)國外市場的加息可能。

一是國內(nèi)市場的加息,國內(nèi)市場加息意味著企業(yè)進(jìn)行投資可能要付出更多的資金成本;而如果企業(yè)投資的是期限較長的產(chǎn)品的話,也應(yīng)該考慮到國外市場加息的可能性,隨著國外市場的加息,外匯理財(cái)產(chǎn)品的收益率也會(huì)水漲船高,因此投資那些期限過長的產(chǎn)品的時(shí)候就可能會(huì)遇上這樣的。

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